En Georgia, se han introducido las reglas para el registro de proveedores de servicios de criptomonedas (activos virtuales).
Información clave a efectos del registro de dichas personas:
Ø El proveedor de servicios de activos virtuales sólo puede ser una entidad jurídica, una sociedad de responsabilidad limitada o una sociedad anónima establecida y registrada conforme a la legislación de Georgia.
Ø No está permitido prestar activos virtuales a personas físicas.
Para registrarse como proveedor de servicios de activos virtuales, el interesado deberá presentar al Banco Nacional la siguiente información/documentación:
- a) Formulario de registro de proveedor de servicios de activos virtuales completo;
- b) Listado de servicios de activos virtuales que deberá prestar el proveedor de servicios de activos virtuales;
- c) Información sobre cada administrador del proveedor de servicios de activos virtuales;
- d) Información sobre los propietarios directos/indirectos y beneficiarios de una parte significativa del proveedor de servicios de activos virtuales;
- e) Cuadro de conformidad de la documentación presentada con la documentación de registro;
- f) Información completa, biografía, datos del pasaporte y su educación - experiencia laboral, información de salud de todas las personas involucradas (propietarios, administradores, etc.);
- g) Comprobante de pago del derecho de inscripción;
- h) Extracto del registro de empresarios y personas jurídicas no empresariales (no comerciales);
- i) Detalles del sitio web y de la aplicación;
- j) Declaración jurada de propiedad que acredite el derecho de uso o propiedad del inmueble donde se ubicará la sede social y sucursal/centro de servicios del proveedor de servicios de activos virtuales;
- k) Información detallada sobre las sucursales;
- l) si el interesado realiza/planea el intercambio de un activo virtual en moneda nacional o extranjera, mediante la recepción o transferencia de efectivo del usuario (excepto el intercambio a través de un quiosco de autoservicio);
la) Copia de la escritura/escrituras de instalación del sistema de videovigilancia en el perímetro externo de la casa matriz y sucursales;
lb) Documentación que acredite la presencia de cámaras de videovigilancia en el perímetro interno de la casa matriz y sucursales (área de operaciones y caja) (documento que acredite la compra de cámaras, documento de instalación y/o fotografías);
- m) Una descripción esquemática detallada de la implementación del servicio de activos virtuales;
- n) Un extracto de la autoridad de registro pertinente del fabricante del sistema electrónico utilizado para proporcionar el servicio de activos virtuales y otra información relevante;
- o) Información sobre la relación contractual del interesado con el servicio de activos virtuales y/o información sobre los proveedores de servicios de pago autorizados/registrados por el Banco Nacional y/o autorizados/registrados en un país extranjero;
- p) Un plan de negocios (al menos con la previsión presupuestaria para los próximos 3 años), que confirme que el interesado tiene la capacidad de implementar sistemas adecuados y pertinentes, así como los recursos y procedimientos adecuados para llevar a cabo las actividades. Además, el plan de negocios debe confirmar que la persona interesada planea realizar actividades en Georgia;
- q) La estructura organizativa del interesado, que deberá incluir al menos:
qa) La lista de subdivisiones estructurales de la casa matriz, indicando sus funciones y el número de empleados, así como el plan de desarrollo estructural de la casa matriz dentro de los 6 meses desde el inicio de la actividad después del registro;
qb) Si el interesado realiza actividades a través de sucursales, una descripción de las funciones de dichas sucursales;
- r) Instrucción interna (política-procedimiento) desarrollada por el proveedor de servicios de activos virtuales para implementar el sistema de control de cumplimiento con el fin de promover la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo;
- s) Una declaración en la que el interesado confirme que, con el fin de garantizar el cumplimiento de los requisitos de la legislación sobre prevención del blanqueo de capitales y la prevención de la financiación del terrorismo, ha implantado/implantará un sistema de control de cumplimiento antes de iniciar la actividad;
- t) El Banco Nacional tiene derecho a solicitar al interesado otra información y/o documentación adicional necesaria para tomar una decisión sobre el registro y definir un plazo para la presentación de la información/documentación antes mencionada.
Requisitos para la casa matriz, sucursales, kiosco de autoservicio y sistema electrónico del prestador de servicios de activos virtuales:
- Una de las personas autorizadas para representar al proveedor de servicios de activos virtuales debe estar en el territorio de Georgia al menos 14 días naturales durante un mes natural. Su autoridad debe confirmarse mediante un extracto del registro de empresarios y personas jurídicas no empresariales (no comerciales). En caso de una posible violación del plazo, la persona autorizada para representar al proveedor de servicios de activos virtuales debe informar al Banco Nacional con antelación del motivo pertinente y proporcionar su información de contacto (teléfono, correo electrónico) durante su ausencia en Georgia.
- El proveedor de servicios de activos virtuales está obligado a ubicar su sede central en el territorio de Georgia, desde donde su administrador o administradores llevarán a cabo la gestión real de las actividades del proveedor de servicios de activos virtuales;
- La sede social, tanto el inmueble como su equipamiento, deberán ser convenientes para la eficiente gestión y control del servicio de activos virtuales, así como para su fluida inspección por parte del Banco Nacional;
- La sede central del proveedor de servicios de activos virtuales debe estar físicamente separada de las instalaciones utilizadas por cualquier otra persona para cualquier propósito;
- Las operaciones realizadas por el prestador del servicio de activos virtuales en su sistema deberán ser íntegramente registradas, sistematizadas y almacenadas de tal forma que sea posible rastrear cualquier acción realizada con la información registrada. "Logging" y, en su caso, poder encontrar y recuperar información sobre las mismas desde la casa matriz del prestador del servicio de activos virtuales en el menor tiempo posible;
- El proveedor de servicios de activos virtuales debe identificar/verificar al cliente electrónicamente (de forma remota), incluso a través de un quiosco de autoservicio, de acuerdo con el proceso acordado con el Banco Nacional.
- El Banco Nacional se comunicará en primer lugar con el proveedor de servicios de activos virtuales a la dirección de contacto indicada en la solicitud de registro. La correspondencia entre el Banco Nacional y el proveedor de servicios de activos virtuales también se realizará por vía electrónica, de conformidad con el procedimiento establecido por el Banco Nacional.
Tenga en cuenta que los requisitos y la lista de documentos anteriores no agotan todos los requisitos que existen para las empresas relacionadas con las criptomonedas. Cada caso individual es diferente. Para obtener información detallada sobre la licencia de criptomonedas en Georgia , no dude en compartir su situación con nosotros. Póngase en contacto con nuestro bufete de abogados en Tbilisi y nuestros abogados especializados le asesorarán en el menor tiempo posible.
