רישיון מטבעות קריפטו בג'ורג'יה

בג'ורג'יה הוכנסו הכללים לרישום של ספקי שירותי קריפטו (נכס וירטואלי).

מידע מפתח לצורך רישום של אנשים כאלה:

Ø ספק שירותי נכס וירטואלי יכול להיות רק ישות משפטית, חברה בערבון מוגבל או חברת מניות שהוקמה ורשומה על פי החקיקה של ג'ורג'יה.

Ø אסור להשאיל נכסים וירטואליים לאנשים פיזיים.

על מנת להירשם כנותן שירותי נכס וירטואלי, על המתעניין להגיש לבנק הלאומי את הפרטים/התיעוד הבאים:

• א) טופס רישום ספק שירותי נכס וירטואלי מלא;
• ב) רשימה של שירותי נכסים וירטואליים שיסופקו על ידי ספק שירותי הנכס הווירטואלי;
• ג) מידע על כל מנהל של ספק שירותי הנכס הווירטואלי;
• ד) מידע הן על בעלים ישירים/עקיפים והן על בעלים מועילים של נתח משמעותי מספק שירותי הנכס הווירטואלי;
• ה) טבלת התאמת המסמכים שהוגשו לתיעוד הרישום;

ו) מידע מלא, ביוגרפיה, נתוני דרכונים והשכלתם - ניסיון בעבודה, מידע בריאותי על כל האנשים המעורבים (בעלים, מנהלים וכו');

ז) הוכחת תשלום דמי הרישום;

ח) מיצוי ממרשם היזמים והישויות המשפטיות שאינן יזמיות (לא מסחריות);

ט) פרטי האתר והאפליקציה;

י) הצהרת מקרקעין המאשרת את הזכות להשתמש או להחזיק במקרקעין שבהם ימוקמו המשרד הראשי והסניף/מרכז השירות של נותן שירותי הנכס הווירטואלי;

יא) מידע מפורט על סניפים;

יב) אם המתעניין מבצע/מתכנן החלפת וירטואלית במטבע לאומי או זר, על ידי קבלת או העברה מזומן מהמשתמש (נכס (למעט החלפה באמצעות קיוסק בשירות עצמי);

לה) העתק מהשטר/שטרים להתקנת מערכת מעקב הווידאו בהיקף החיצוני של המשרד הראשי והסניפים;

לב) תיעוד המאשר הימצאות מצלמות מעקב וידאו בהיקף הפנימי של המשרד הראשי והסניפים (אזור תפעול וקופה) (מסמך המאשר רכישת מצלמות, מסמך התקנה ו/או צילומים);

יג) תיאור סכמטי מפורט של יישום שירות הנכס הווירטואלי;

נ) תמצית מרשות הרישום הרלוונטית של יצרן המערכת האלקטרונית המשמשת למתן שירות הנכס הווירטואלי ומידע רלוונטי אחר;

o) מידע על הקשר החוזי של המתעניין עם שירות נכסים וירטואליים ו/או מידע על ספקי שירותי תשלום המורשים/רשומים על ידי הבנק הלאומי ו/או בעלי רישיון/רשומים במדינה זרה;

ז) תכנית עסקית (לפחות עם תחזית התקציב ל-3 השנים הקרובות), המאשרת כי לבעל העניין יש יכולת להטמיע מערכות מתאימות ורלוונטיות וכן יש לו את המשאבים והנהלים המתאימים לביצוע הפעילויות. בנוסף, על התוכנית העסקית לאשר כי המתעניין מתכנן לבצע פעילות בגאורגיה;

ש) המבנה הארגוני של בעל העניין, אשר אמור לכלול לפחות:

qa) רשימת אגפי המשנה המבניים של המשרד הראשי, תוך ציון תפקידיהם ומספר העובדים, וכן תכנית הפיתוח המבנית של המשרד הראשי תוך 6 חודשים מתחילת הפעילות לאחר הרישום;

כב) אם המתעניין מבצע פעילות באמצעות סניפים - תיאור תפקידי סניפים אלה;

r) הוראה פנימית (מדיניות-נוהל) שפותחה על ידי ספק שירותי הנכסים הווירטואליים ליישום מערכת בקרת הציות במטרה לקדם מניעת הלבנת הון ומימון טרור;

s) הצהרה שבאמצעותה המעוניין מאשר כי על מנת להבטיח עמידה בדרישות החקיקה בדבר מניעת הלבנת הון ומניעת מימון טרור, הטמיע/יישם מערכת בקרת ציות לפני תחילת פְּעִילוּת;

ט) בנק לאומי רשאי לבקש מהמתעניין מידע נוסף ו/או תיעוד הדרוש לקבלת החלטה על רישום ולקביעת מועד להגשת מידע/תיעוד כאמור לעיל.

דרישות למשרד הראשי, לסניפים, לקיוסק בשירות עצמי ולמערכת אלקטרונית לספק שירותי הנכס הווירטואלי:

• אחד מהאנשים המורשים לייצג את ספק שירותי הנכסים הווירטואליים חייב להיות בשטחה של ג'ורג'יה לפחות 14 ימים קלנדריים במהלך חודש קלנדרי. יש לאשר את סמכותו על ידי תמצית ממרשם היזמים והישויות המשפטיות שאינן יזמיות (לא מסחריות). במקרה של הפרה אפשרית של המועד, על האדם המורשה לייצג את ספק שירותי הנכסים הווירטואליים ליידע את הבנק הלאומי מראש על הסיבה הרלוונטית ולמסור את פרטי הקשר שלו (טלפון, דואר אלקטרוני) במהלך היעדרותו בגרוזיה. .
• ספק שירותי הנכסים הווירטואליים מחויב למקם את משרדו הראשי בשטח גאורגיה, משם יבצעו המנהלים/מנהליו את הניהול בפועל של פעילות ספק שירותי הנכס הווירטואלי;
• המשרד הראשי, הן הנדל"ן והן הציוד שבו, צריך להיות נוח לניהול ובקרה יעילים של שירות הנכסים הווירטואליים, וכן לבדיקה חלקה של הבנק הלאומי;
• המשרד הראשי של ספק שירותי הנכס הווירטואלי חייב להיות מופרד פיזית מהשטח המשמש כל אדם אחר לכל מטרה;
• הפעולות שמבצע ספק שירותי הנכסים הווירטואליים במערכת שלו חייבות להיות מתועדות במלואן, שיטתיות ומאוחסנות באופן שניתן לעקוב אחר כל פעולה שנעשית עם המידע המוקלט. "רישום" ובמידת הצורך להצליח למצוא ולשלוף מידע אודותיהם מהמשרד הראשי של ספק שירותי הנכס הווירטואלי בזמן הקצר ביותר;
• על ספק שירותי הנכס הווירטואלי לזהות/לאמת את הלקוח באופן אלקטרוני (מרחוק), לרבות באמצעות קיוסק בשירות עצמי, בהתאם לתהליך שסוכם עם הבנק הלאומי.
• הבנק הלאומי יתכתב תחילה עם ספק שירותי הנכסים הווירטואליים בכתובת ההתקשרות המצוינת בבקשת הרישום. התכתבות בין הבנק הלאומי לספק שירותי הנכסים הווירטואליים מתבצעת גם היא באופן אלקטרוני, בהתאם לנוהל שקבע הבנק הלאומי.

שימו לב שהדרישות ורשימת המסמכים לעיל אינן ממצות את כל הדרישות הקיימות לעסקים הקשורים לקריפטו. כל מקרה לגופו הוא שונה. למידע מפורט על רישיון קריפטו בג'ורג'יה , אל תהסס לשתף אותנו במצבך. צור קשר עם משרד עורכי הדין שלנו בטביליסי ועורכי הדין המומחים שלנו ייעצו לך בזמן הקצר ביותר.