В Грузии урегулированы правила регистрации поставщиков услуг криптовалюты (виртуального актива).
Ключевая информация для целей регистрации таких лиц:
Ø Поставщиком услуг виртуальных активов может быть только юридическое лицо, общество с ограниченной ответственностью или акционерное общество, созданное и зарегистрированное в соответствии с законодательством Грузии.
Ø Запрещается предоставлять взаймы виртуальные активы физическим лицам.
Требования к головному офису, филиалам, киоску самообслуживания и электронной системе поставщика услуг виртуальных активов:
- Одно из лиц, уполномоченных представлять поставщика услуг виртуальных активов, должно находиться на территории Грузии не менее 14 календарных дней в течение календарного месяца. Его полномочия должны быть подтверждены выпиской из реестра предпринимателей и непредпринимательских (некоммерческих) юридических лиц. В случае возможного нарушения срока, предусмотренного настоящим пунктом, лицо, уполномоченное представлять поставщика услуг виртуальных активов, обязано заблаговременно уведомить Национальный банк о соответствующей причине и предоставить свои контактные данные (телефон, адрес электронной почты) в период своего отсутствия в Грузии.
- Поставщик услуг виртуальных активов обязан разместить свой головной офис на территории Грузии, откуда его администратор/администраторы будут осуществлять фактическое управление деятельностью поставщика услуг виртуальных активов ;
- Головной офис, как недвижимое имущество, так и его оборудование, должен быть удобным для оперативного управления и контроля за обслуживанием виртуальных активов, а также для беспрепятственной проверки Национальным банком;
- Головной офис поставщика услуг виртуальных активов должен быть физически отделен от помещений, используемых любым другим лицом для любых целей;
- Операции, выполняемые поставщиком услуг виртуальных активов в своей системе, должны быть полностью зарегистрированы, систематизированы и сохранены таким образом, чтобы можно было отслеживать любые действия, предпринятые с записанной информацией. «Ведение журнала» и, при необходимости, возможность в кратчайшие сроки найти и получить информацию о них из головного офиса поставщика услуг виртуальных активов;
- Поставщик услуг виртуальных активов должен идентифицировать/верифицировать клиента в электронном виде (дистанционно), в том числе через киоск самообслуживания, в соответствии с порядком, согласованным с Национальным банком.
- Национальный банк сначала ведет переписку с поставщиком услуг виртуальных активов по контактному адресу, указанному в заявлении на регистрацию. Переписка между Национальным банком и поставщиком услуг виртуальных активов также осуществляется в электронной форме в порядке, установленном Национальным банком.
Для регистрации в качестве поставщика услуг виртуальных активов заинтересованное лицо должно предоставить в Национальный банк следующую информацию/документацию:
- a) Заполненная регистрационная форма поставщика услуг виртуальных активов;
- b) Список услуг виртуальных активов, которые должен предоставлять поставщик услуг виртуальных активов;
- c) Информация о каждом администраторе поставщика услуг виртуальных активов;
- d) Информация как о прямых/косвенных, так и о бенефициарных владельцах значительной доли поставщика услуг виртуальных активов;
- e) Таблица соответствия представленной документации регистрационной документации;
- f) Полная информация, биографии, паспортные данные и их образование - опыт работы, информация о состоянии здоровья на всех причастных лиц (собственников, администраторов и т.д.);
- g) P крыша оплаты регистрационного сбора;
- h) Выписка из реестра предпринимателей и непредпринимательских (некоммерческих) юридических лиц;
- i) сведения о веб-сайте и приложении;
- j) Заявление о недвижимом имуществе, подтверждающее право пользования или владения недвижимым имуществом, в котором будут располагаться головной офис и филиал/сервисный центр поставщика услуг виртуальных активов;
- k) Подробная информация о филиалах;
- l) если заинтересованное лицо осуществляет/планирует обмен виртуальной валюты в национальной или иностранной валюте, путем получения или передачи от пользователя денежных средств (актива (кроме обмена через киоск самообслуживания);
а ) Копия акта/ актов на установку системы видеонаблюдения по внешнему периметру головного офиса и филиалов;
лб ) Документация, подтверждающая наличие камер видеонаблюдения на внутреннем периметре головного офиса и филиалов (операционная зона и касса) (документ, подтверждающий приобретение камер, документ об установке и/или фотографии);
m) Подробное схематическое описание реализации услуги виртуального актива;
n) выписка из соответствующего регистрирующего органа производителя электронной системы, используемой для предоставления услуги виртуального актива, и другую соответствующую информацию;
п) сведения о договорных отношениях заинтересованного лица с сервисом виртуальных активов и/или сведения о поставщиках платежных услуг, лицензированных/зарегистрированных Национальным банком и/или лицензированных/зарегистрированных в иностранном государстве;
p) Бизнес-план (по крайней мере, с прогнозом бюджета на следующие 3 года), который подтверждает, что заинтересованная сторона имеет возможность внедрить соответствующие и актуальные системы, а также имеет соответствующие ресурсы и процедуры для осуществления деятельности. Кроме того, бизнес-план должен подтверждать, что заинтересованное лицо планирует осуществлять деятельность в Грузии;
q) Организационная структура заинтересованной стороны, которая должна как минимум включать:
qa ) перечень структурных подразделений головного аппарата с указанием их функций и численности работников, а также план структурного развития головного аппарата в течение 6 месяцев с начала деятельности после регистрации;
сб ) если заинтересованное лицо осуществляет деятельность через филиалы - описание функций этих филиалов;
r) Внутренняя инструкция (политика-процедура), разработанная поставщиком услуг виртуальных активов для внедрения системы комплаенс-контроля в целях предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма;
у) Заявление, которым заинтересованная сторона подтверждает, что в целях обеспечения соблюдения требований законодательства о предотвращении отмывания денег и предотвращении финансирования терроризма она внедрила/будет внедрять систему комплаенс-контроля до начала активность;
у) Национальный банк вправе запросить у заинтересованного лица иную дополнительную информацию и/или документацию, необходимую для принятия решения о регистрации, и определить срок представления указанной информации/документации.
Обратите внимание, что приведенные выше требования и список документов не исчерпывают всех требований, которые существуют для криптоброкеров. Каждый отдельный случай индивидуален. Для получения подробной информации, вам нужно полностью обрисовать нам свою ситуацию. Свяжитесь с нашей юридической фирмой в Тбилиси, и наши специализированные юристы проконсультируют вас в кратчайшие сроки.
