ترخيص العملات المشفرة في جورجيا

في جورجيا، تم تقديم قواعد تسجيل مقدمي خدمات العملات المشفرة (الأصول الافتراضية).

المعلومات الأساسية لغرض تسجيل هؤلاء الأشخاص:

Ø لا يمكن أن يكون مزود خدمة الأصول الافتراضية إلا كيانًا قانونيًا أو شركة ذات مسؤولية محدودة أو شركة مساهمة تأسست وتم تسجيلها بموجب تشريعات جورجيا.

Ø لا يجوز إقراض الأصول الافتراضية للأشخاص الطبيعيين.

من أجل التسجيل كمقدم خدمة الأصول الافتراضية، يجب على الشخص المعني تقديم المعلومات/الوثائق التالية إلى البنك الوطني:

• أ) نموذج تسجيل مقدم خدمة الأصول الافتراضية المكتمل؛
• ب) قائمة خدمات الأصول الافتراضية التي يتعين على مزود خدمة الأصول الافتراضية تقديمها؛
• ج) معلومات عن كل مسؤول لدى مزود خدمة الأصول الافتراضية؛
• د) معلومات حول المالكين المباشرين/غير المباشرين والمستفيدين من حصة كبيرة من مزود خدمة الأصول الافتراضية؛
• هـ) جدول مطابقة الوثائق المقدمة مع وثائق التسجيل؛

و) المعلومات الكاملة والسيرة الذاتية وبيانات جواز السفر والتعليم والخبرة العملية والمعلومات الصحية لجميع الأشخاص المعنيين (المالكين والإداريين وما إلى ذلك)؛

ج) إثبات دفع رسوم التسجيل؛

ح) مستخرج من سجل رواد الأعمال والكيانات القانونية غير التجارية؛

i) تفاصيل الموقع الإلكتروني والتطبيق؛

ج) بيان عقاري يؤكد الحق في استخدام أو امتلاك العقار الذي سيقع فيه المكتب الرئيسي والفرع/مركز الخدمة لمزود خدمة الأصول الافتراضية؛

ك) معلومات تفصيلية عن الفروع؛

ل) إذا قام الشخص المعني بتنفيذ/التخطيط لتبادل عملة افتراضية بالعملة الوطنية أو الأجنبية، عن طريق استلام أو تحويل النقود من المستخدم (الأصل (باستثناء التبادل من خلال كشك الخدمة الذاتية)؛

ل) صورة من الصك/الصكوك الخاصة بتركيب نظام المراقبة بالفيديو على المحيط الخارجي للمركز الرئيسي والفروع؛

ل) الوثائق التي تؤكد وجود كاميرات مراقبة فيديو على المحيط الداخلي للمكتب الرئيسي والفروع (منطقة التشغيل ومكتب الدفع) (وثيقة تؤكد شراء الكاميرات، ووثيقة التثبيت و/أو الصور)؛

م) وصف تخطيطي مفصل لتنفيذ خدمة الأصول الافتراضية؛

ن) مقتطف من سلطة التسجيل المختصة لدى الشركة المصنعة للنظام الإلكتروني المستخدم لتوفير خدمة الأصول الافتراضية وغيرها من المعلومات ذات الصلة؛

o) معلومات حول العلاقة التعاقدية للشخص المعني مع خدمة الأصول الافتراضية و/أو معلومات حول مقدمي خدمات الدفع المرخصين/المسجلين لدى البنك الوطني و/أو المرخصين/المسجلين في بلد أجنبي؛

ب) خطة عمل (على الأقل مع توقعات الميزانية للسنوات الثلاث المقبلة)، والتي تؤكد أن الطرف المهتم لديه القدرة على تنفيذ الأنظمة المناسبة والمهمة، وكذلك لديه الموارد والإجراءات المناسبة لتنفيذ الأنشطة. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن تؤكد خطة العمل أن الشخص المهتم يخطط لتنفيذ الأنشطة في جورجيا؛

س) الهيكل التنظيمي للجهة المهتمة والذي يجب أن يتضمن على الأقل:

س) قائمة الأقسام الهيكلية للمركز الرئيسي مع بيان مهامها وعدد العاملين فيها وكذلك خطة التطوير الهيكلي للمركز الرئيسي خلال ستة أشهر من تاريخ بدء النشاط بعد التسجيل؛

ب) إذا كان الشخص المعني يمارس نشاطه من خلال فروع - وصف مهام هذه الفروع؛

ر) التعليمات الداخلية (السياسة والإجراءات) التي يضعها مزود خدمة الأصول الافتراضية لتطبيق نظام مراقبة الامتثال بهدف تعزيز الوقاية من غسل الأموال وتمويل الإرهاب؛

س) بيان يؤكد فيه الطرف المهتم أنه من أجل ضمان الامتثال لمتطلبات التشريع المتعلق بمنع غسل الأموال ومنع تمويل الإرهاب، فقد نفذ/سينفذ نظام مراقبة الامتثال قبل بدء النشاط؛

ت) يحق للبنك الوطني أن يطلب من الشخص المعني أية معلومات و/أو وثائق إضافية أخرى ضرورية لاتخاذ قرار التسجيل وتحديد موعد نهائي لتقديم المعلومات/الوثائق المذكورة أعلاه.

المتطلبات الخاصة بالمركز الرئيسي والفروع وأكشاك الخدمة الذاتية والنظام الإلكتروني لمزود خدمة الأصول الافتراضية:

• يجب أن يكون أحد الأشخاص المخولين بتمثيل مقدم خدمة الأصول الافتراضية موجودًا في أراضي جورجيا لمدة 14 يومًا تقويميًا على الأقل خلال شهر تقويمي. ويجب تأكيد سلطته من خلال مستخرج من سجل رواد الأعمال والكيانات القانونية غير التجارية. وفي حالة حدوث انتهاك محتمل للموعد النهائي، يجب على الشخص المخول بتمثيل مقدم خدمة الأصول الافتراضية إبلاغ البنك الوطني مسبقًا بالسبب ذي الصلة وتقديم معلومات الاتصال الخاصة به (الهاتف والبريد الإلكتروني) أثناء غيابه في جورجيا.
• يلتزم مزود خدمة الأصول الافتراضية بوضع مكتبه الرئيسي على أراضي جورجيا، حيث يقوم مديره/مديروه بإجراء الإدارة الفعلية لأنشطة مزود خدمة الأصول الافتراضية؛
• يجب أن يكون المقر الرئيسي، بما في ذلك العقارات ومعداتها، مناسبًا لإدارة ومراقبة خدمة الأصول الافتراضية بكفاءة، وكذلك للتفتيش السلس من قبل البنك الوطني؛
• يجب أن يكون المقر الرئيسي لمزود خدمة الأصول الافتراضية منفصلاً فعليًا عن المباني التي يستخدمها أي شخص آخر لأي غرض؛
• يجب تسجيل العمليات التي يقوم بها مزود خدمة الأصول الافتراضية في نظامه بشكل كامل وتنظيمها وتخزينها بطريقة تجعل من الممكن تتبع أي إجراء يتم اتخاذه بالمعلومات المسجلة. "التسجيل"، وإذا لزم الأمر، القدرة على العثور على المعلومات المتعلقة بها واسترجاعها من المكتب الرئيسي لمزود خدمة الأصول الافتراضية في أقصر وقت ممكن؛
• يجب على مزود خدمة الأصول الافتراضية تحديد هوية العميل/التحقق منها إلكترونيًا (عن بعد)، بما في ذلك من خلال كشك الخدمة الذاتية، وفقًا للعملية المتفق عليها مع البنك الوطني.
• يقوم البنك الوطني أولاً بالمراسلة مع مقدم خدمة الأصول الافتراضية على عنوان الاتصال المحدد في طلب التسجيل. كما تتم المراسلات بين البنك الوطني ومقدم خدمة الأصول الافتراضية إلكترونيًا، وفقًا للإجراء الذي وضعه البنك الوطني.

يرجى ملاحظة أن المتطلبات المذكورة أعلاه وقائمة المستندات لا تستنفد جميع المتطلبات الموجودة للشركات المرتبطة بالعملات المشفرة. كل حالة فردية تختلف عن الأخرى. للحصول على معلومات مفصلة حول ترخيص العملات المشفرة في جورجيا ، لا تتردد في مشاركة حالتك معنا. اتصل بمكتبنا القانوني في تبليسي وسيقدم لك محامونا المتخصصون النصيحة في أقصر وقت ممكن.