05 QUESTIONS
Cuentas bancarias
01¿Se necesita presencia física para abrir una cuenta bancaria personal en Georgia?
Si abre la cuenta bancaria estando físicamente presente en un banco, existe una probabilidad muy baja de que lo rechacen (sin embargo, hay una lista de países cuyos ciudadanos son considerados "individuos de alto riesgo" para el banco, lo que hace que sea casi imposible para dichos ciudadanos tener una cuenta en Georgia).
Sin embargo, si vive en el extranjero y le resulta inconveniente viajar a Georgia para abrir una cuenta bancaria, podemos ayudarle con la apertura remota de una cuenta bancaria, pero dicha actividad se ha vuelto cada vez más compleja y limitada recientemente. La posibilidad de abrir una cuenta bancaria personal a distancia se evaluará en cada caso por separado, dependiendo de la ciudadanía, la riqueza, la fuente de riqueza y la posibilidad de demostrarlo. Podemos evaluar sus posibilidades con antelación. Sólo háganos saber lo que necesita.
02¿Por qué necesito una cuenta bancaria personal en Georgia?
Georgia es uno de los pocos países del mundo que no pertenece al CRS, por lo que Georgia no intercambia información automáticamente a nivel global. Los bancos georgianos tienen un sistema y productos de banca por Internet muy bien desarrollados. La apertura de cuentas bancarias personales en Georgia es posible en muchos bancos diferentes; los tres principales bancos georgianos son TBC, Bank of Georgia y Liberty Bank.
Trabajamos principalmente con el banco TBC. Ofrece condiciones muy atractivas para los clientes y cuenta con una maravillosa banca por Internet. Comisiones bajas. Sus tarjetas de débito tienen un límite de retiro diario muy alto. Incluso podemos solicitar su línea de crédito personal.
03¿Cuáles son los requisitos para abrir una cuenta bancaria de una empresa en Georgia?
En caso de que el accionista y director de la empresa sea residente fiscal y/o ciudadano de Georgia, abrir una cuenta bancaria para la empresa es muy fácil e incluso se puede hacer sin estar presente en el banco.
Sin embargo, se convierte en un procedimiento muy complejo para empresas propiedad de no residentes en Georgia o con directores no georgianos. Los bancos georgianos pueden abrir cuentas para dichas empresas (la apertura de una cuenta bancaria para dichas empresas también está en cuestión), pero aun así, las cuentas se cierran si los clientes de la empresa no son residentes de Georgia O si la empresa no tiene presencia real en Georgia (por ejemplo, oficina, empleados, contrapartes).
Por lo tanto, en caso de que el negocio esté orientado a entregar servicios o bienes al Mercado Internacional, es altamente recomendable cumplir con al menos dos de los siguientes requisitos:
- ● Tener empleados en Georgia;
- ● Tener una oficina real en Georgia;
- ● Tener contrapartes (es decir, subcontratistas) en Georgia.
En tal caso, el riesgo de cerrar una cuenta bancaria disminuye.
¿Puedo abrir la cuenta bancaria de una empresa en Georgia de forma remota?
Sí, podemos presentar la solicitud en su nombre. Necesitaremos un poder suyo que deberá estar notariado y apostillado en su país y una copia notariada y apostillada del pasaporte del (los) fundador(es) de la empresa.
TENGA EN CUENTA: NO GARANTIZAMOS NI PODEMOS GARANTIZAR NINGUNA DECISIÓN QUE DEBE TOMAR EL BANCO. SOLO BRINDAMOS INFORMACIÓN BASADA EN NUESTRA EXPERIENCIA Y ANTECEDENTES ANTERIORES.
04¿Cuánto tiempo lleva abrir una cuenta bancaria en Georgia?
Es difícil predecir el tiempo que puede llevar abrir una cuenta bancaria de forma remota. Puede ser entre una semana y un mes o más, dependiendo de cuánta documentación adicional exija el banco y cuántos requisitos adicionales habrá que cumplir.
En caso de su presencia física en Georgia, puede hacerlo en un plazo de 1 a 3 días.
05¿Qué documentos necesitaré para abrir una cuenta bancaria personal en Georgia de forma remota?
Necesitaremos un poder suyo y una copia de su pasaporte, ambos deberán estar notariados y legalizados o apostillados en su país.