In Georgia sono state introdotte le regole per la registrazione dei fornitori di servizi di criptovaluta (asset virtuali).
Informazioni essenziali ai fini della registrazione di tali persone:
Ø Il fornitore di servizi di asset virtuali può essere solo una persona giuridica, una società a responsabilità limitata o una società per azioni costituita e registrata ai sensi della legislazione della Georgia.
Ø Non è consentito prestare beni virtuali a persone fisiche.
Per registrarsi come fornitore di servizi di asset virtuali, l'interessato deve presentare alla Banca nazionale le seguenti informazioni/documentazioni:
- a) Modulo di registrazione del fornitore di servizi di asset virtuali compilato;
- b) Elenco dei servizi di asset virtuali che devono essere forniti dal fornitore di servizi di asset virtuali;
- c) Informazioni su ciascun amministratore del fornitore di servizi di asset virtuali;
- d) Informazioni sui proprietari diretti/indiretti e sui beneficiari effettivi di una quota significativa del fornitore di servizi di asset virtuali;
- e) Tabella di conformità della documentazione presentata con la documentazione di iscrizione;
- f) Informazioni complete, biografia, dati del passaporto e istruzione - esperienza lavorativa, informazioni sulla salute di tutte le persone coinvolte (proprietari, amministratori, ecc.);
- g) Prova del pagamento della quota di iscrizione;
- h) Estratto dal registro degli imprenditori e delle persone giuridiche non imprenditoriali (non commerciali);
- i) Dettagli del sito web e dell'applicazione;
- j) Dichiarazione immobiliare che conferma il diritto di utilizzare o possedere l'immobile in cui saranno ubicate la sede centrale e la filiale/centro servizi del fornitore di servizi di asset virtuali;
- k) Informazioni dettagliate sulle filiali;
- l) se l'interessato effettua/pianifica lo scambio di una valuta virtuale in valuta nazionale o estera, ricevendo o trasferendo denaro contante dall'utente (asset (ad eccezione dello scambio tramite chiosco self-service);
la) Copia dell'atto/degli atti di installazione del sistema di videosorveglianza sul perimetro esterno della sede centrale e delle filiali;
lb) Documentazione attestante la presenza di telecamere di videosorveglianza sul perimetro interno della sede centrale e delle filiali (area operativa e cassa) (documento attestante l'acquisto delle telecamere, documento di installazione e/o fotografie);
- m) Una descrizione schematica dettagliata dell'implementazione del servizio di asset virtuale;
- n) Un estratto dell'autorità di registrazione competente del produttore del sistema elettronico utilizzato per fornire il servizio di asset virtuale e altre informazioni pertinenti;
- o) Informazioni sul rapporto contrattuale dell'interessato con il servizio di asset virtuali e/o informazioni sui fornitori di servizi di pagamento autorizzati/registrati dalla Banca nazionale e/o autorizzati/registrati in un paese estero;
- p) Un piano aziendale (almeno con le previsioni di bilancio per i prossimi 3 anni), che confermi che la parte interessata ha la capacità di implementare sistemi appropriati e pertinenti, nonché dispone delle risorse e delle procedure appropriate per svolgere le attività. Inoltre, il piano aziendale deve confermare che la persona interessata prevede di svolgere attività in Georgia;
- q) La struttura organizzativa dell'interessato, che dovrebbe almeno comprendere:
qa) L'elenco delle suddivisioni strutturali della sede centrale, con l'indicazione delle loro funzioni e del numero dei dipendenti, nonché il piano di sviluppo strutturale della sede centrale entro 6 mesi dall'inizio dell'attività dopo la registrazione;
qb) Se l'interessato svolge attività tramite filiali, una descrizione delle funzioni di tali filiali;
- r) Istruzioni interne (policy-procedura) sviluppate dal fornitore di servizi di asset virtuali per implementare il sistema di controllo della conformità al fine di promuovere la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo;
- s) Una dichiarazione con la quale l'interessato conferma che, al fine di garantire il rispetto degli obblighi previsti dalla normativa in materia di prevenzione del riciclaggio e di prevenzione del finanziamento del terrorismo, ha implementato/implementerà un sistema di controllo della conformità prima di iniziare l'attività;
- t) La Banca nazionale ha il diritto di richiedere all'interessato ulteriori informazioni e/o documentazione necessarie per decidere in merito alla registrazione e di stabilire un termine per la presentazione delle suddette informazioni/documentazioni.
Requisiti per la sede centrale, le filiali, il chiosco self-service e il sistema elettronico del fornitore di servizi di asset virtuali:
- Una delle persone autorizzate a rappresentare il fornitore di servizi di asset virtuali deve trovarsi nel territorio della Georgia per almeno 14 giorni di calendario durante un mese di calendario. La sua autorità deve essere confermata da un estratto del registro degli imprenditori e delle persone giuridiche non imprenditoriali (non commerciali). In caso di possibile violazione della scadenza, la persona autorizzata a rappresentare il fornitore di servizi di asset virtuali deve informare in anticipo la Banca nazionale del motivo rilevante e fornire le sue informazioni di contatto (telefono, e-mail) durante la sua assenza in Georgia.
- Il fornitore di servizi di asset virtuali è tenuto a stabilire la propria sede centrale nel territorio della Georgia, da dove il/i suo/i amministratore/i svolgeranno la gestione effettiva delle attività del fornitore di servizi di asset virtuali;
- La sede centrale, sia immobiliare che strumentale, deve essere comoda per una gestione e un controllo efficienti del servizio di asset virtuali, nonché per un'ispezione agevole da parte della Banca nazionale;
- La sede centrale del fornitore di servizi di asset virtuali deve essere fisicamente separata dai locali utilizzati da qualsiasi altra persona per qualsiasi scopo;
- Le operazioni eseguite dal fornitore di servizi di asset virtuali nel suo sistema devono essere completamente registrate, sistematizzate e archiviate in modo tale che sia possibile tracciare qualsiasi azione intrapresa con le informazioni registrate. "Registrazione" e, se necessario, essere in grado di trovare e recuperare informazioni su di esse dalla sede centrale del fornitore di servizi di asset virtuali nel più breve tempo possibile;
- Il fornitore di servizi di asset virtuali deve identificare/verificare il cliente elettronicamente (da remoto), anche tramite un chiosco self-service, secondo la procedura concordata con la Banca nazionale.
- La Banca nazionale corrisponderà innanzitutto con il fornitore di servizi di asset virtuali all'indirizzo di contatto specificato nella domanda di registrazione. La corrispondenza tra la Banca nazionale e il fornitore di servizi di asset virtuali viene effettuata anche elettronicamente, in conformità con la procedura stabilita dalla Banca nazionale.
Si prega di notare che i requisiti di cui sopra e l'elenco dei documenti non esauriscono tutti i requisiti esistenti per le attività commerciali legate alle criptovalute. Ogni singolo caso è diverso. Per informazioni dettagliate sulla licenza per le criptovalute in Georgia , non esitate a condividere la vostra situazione con noi. Contattate il nostro studio legale a Tbilisi e i nostri avvocati specializzati vi consiglieranno nel più breve tempo possibile.
