W Gruzji wprowadzono przepisy dotyczące rejestracji dostawców usług w zakresie kryptowalut (aktywów wirtualnych).
Podstawowe informacje potrzebne do rejestracji takich osób:
Ø Dostawcą usług w zakresie aktywów wirtualnych może być wyłącznie osoba prawna, spółka z ograniczoną odpowiedzialnością lub spółka akcyjna utworzona i zarejestrowana zgodnie z prawem Gruzji.
Ø Nie jest dopuszczalne pożyczanie aktywów wirtualnych osobom fizycznym.
Aby zarejestrować się jako dostawca usług w zakresie aktywów wirtualnych, zainteresowana osoba musi przesłać do Narodowego Banku Polskiego następujące informacje/dokumenty:
- a) Wypełniony formularz rejestracyjny dostawcy usług aktywów wirtualnych;
- b) Wykaz usług dotyczących aktywów wirtualnych, które mają być świadczone przez dostawcę usług dotyczących aktywów wirtualnych;
- c) Informacje o każdym administratorze dostawcy usług aktywów wirtualnych;
- d) Informacje o bezpośrednich/pośrednich i rzeczywistych właścicielach znacznej części udziałów w spółce świadczącej usługi w zakresie aktywów wirtualnych;
- e) Tabela zgodności złożonej dokumentacji z dokumentacją rejestrową;
- f) Pełne informacje, biografie, dane paszportowe oraz informacje o wykształceniu, doświadczeniu zawodowym, stanie zdrowia wszystkich zaangażowanych osób (właścicieli, administratorów itp.);
- g) Dowód uiszczenia opłaty rejestracyjnej;
- h) wyciąg z rejestru przedsiębiorców i osób prawnych niebędących przedsiębiorcami (niekomercyjnych);
- i) Szczegóły dotyczące strony internetowej i aplikacji;
- j) Oświadczenie o nieruchomości, potwierdzające prawo do użytkowania lub posiadania nieruchomości, w której będzie mieścić się siedziba główna i oddział/centrum usług dostawcy usług w zakresie aktywów wirtualnych;
- k) Szczegółowe informacje o oddziałach;
- l) jeżeli osoba zainteresowana dokonuje/planuje wymianę waluty wirtualnej na walutę krajową lub obcą, poprzez przyjęcie lub przekazanie środków pieniężnych od użytkownika (aktywów) (z wyjątkiem wymiany za pośrednictwem kiosku samoobsługowego);
la) Kopia aktu/aktów instalacji systemu monitoringu wizyjnego na terenie zewnętrznym siedziby głównej i oddziałów;
lb) Dokumentacja potwierdzająca obecność kamer monitoringu wizyjnego na wewnętrznym obwodzie siedziby głównej i oddziałów (obszar operacyjny i kasa) (dokument potwierdzający zakup kamer, dokument instalacyjny i/lub zdjęcia);
- m) szczegółowy schematyczny opis realizacji usługi aktywów wirtualnych;
- n) wyciąg z właściwego organu rejestrującego producenta systemu elektronicznego służącego do świadczenia usługi wirtualnego zasobu oraz inne istotne informacje;
- o) Informacje o stosunku umownym osoby zainteresowanej z usługą udostępniania aktywów wirtualnych i/lub informacje o dostawcach usług płatniczych licencjonowanych/zarejestrowanych przez Narodowy Bank i/lub licencjonowanych/zarejestrowanych w państwie obcym;
- p) Plan biznesowy (przynajmniej z prognozą budżetu na kolejne 3 lata), który potwierdza, że zainteresowana strona ma zdolność do wdrożenia odpowiednich i stosownych systemów, a także posiada odpowiednie zasoby i procedury do prowadzenia działań. Ponadto plan biznesowy musi potwierdzać, że zainteresowana osoba planuje prowadzić działania w Gruzji;
- q) Struktura organizacyjna strony zainteresowanej, która powinna obejmować co najmniej:
qa) wykaz jednostek organizacyjnych centrali, wskazujący ich funkcje i liczbę pracowników, a także plan rozwoju strukturalnego centrali w terminie 6 miesięcy od rozpoczęcia działalności po rejestracji;
qb) w przypadku gdy osoba zainteresowana prowadzi działalność poprzez oddziały – opis funkcji tych oddziałów;
- r) Wewnętrzna instrukcja (polityka-procedura) opracowana przez dostawcę usług aktywów wirtualnych w celu wdrożenia systemu kontroli zgodności w celu zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu;
- s) oświadczenie, w którym zainteresowana strona potwierdza, że w celu zapewnienia przestrzegania wymogów ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu wdrożyła/wdroży system kontroli zgodności przed rozpoczęciem działalności;
- t) Narodowy Bank ma prawo zażądać od osoby zainteresowanej innych dodatkowych informacji i/lub dokumentów niezbędnych do podjęcia decyzji o rejestracji, a także określić termin złożenia ww. informacji/dokumentacji.
Wymagania dla siedziby głównej, oddziałów, kiosku samoobsługowego i systemu elektronicznego dla dostawcy usług aktywów wirtualnych:
- Jedna z osób upoważnionych do reprezentowania dostawcy usług aktywów wirtualnych musi przebywać na terytorium Gruzji przez co najmniej 14 dni kalendarzowych w miesiącu kalendarzowym. Jej/jego upoważnienie musi być potwierdzone wyciągiem z rejestru przedsiębiorców i osób prawnych niebędących przedsiębiorcami (niekomercyjnych). W przypadku możliwego naruszenia terminu osoba upoważniona do reprezentowania dostawcy usług aktywów wirtualnych musi z wyprzedzeniem poinformować Narodowy Bank o odpowiednim powodzie i podać swoje dane kontaktowe (telefon, e-mail) podczas swojej/jego nieobecności w Gruzji.
- Dostawca usług w zakresie aktywów wirtualnych jest zobowiązany do umieszczenia swojej siedziby głównej na terytorium Gruzji, skąd jego administrator/administratorzy będą prowadzić faktyczne zarządzanie działalnością dostawcy usług w zakresie aktywów wirtualnych;
- Siedziba główna, zarówno nieruchomość, jak i jej wyposażenie, powinny być dogodne dla sprawnego zarządzania i kontroli usługi wirtualnych aktywów, a także dla sprawnej kontroli ze strony Narodowego Banku Polskiego;
- Siedziba główna dostawcy usług aktywów wirtualnych musi być fizycznie oddzielona od pomieszczeń wykorzystywanych przez inne osoby w jakimkolwiek celu;
- Operacje wykonywane przez dostawcę usług aktywów wirtualnych w jego systemie muszą być w pełni rejestrowane, systematyzowane i przechowywane w taki sposób, aby możliwe było śledzenie wszelkich działań podejmowanych z zarejestrowanymi informacjami. „Logowanie” i, w razie potrzeby, możliwość znalezienia i pobrania informacji o nich z siedziby dostawcy usług aktywów wirtualnych w możliwie najkrótszym czasie;
- Dostawca usług w zakresie aktywów wirtualnych musi dokonać identyfikacji/weryfikacji klienta drogą elektroniczną (zdalną), w tym za pośrednictwem kiosku samoobsługowego, zgodnie z procedurą uzgodnioną z Narodowym Bankiem.
- Narodowy Bank w pierwszej kolejności będzie korespondował z dostawcą usług aktywów wirtualnych pod adresem kontaktowym wskazanym we wniosku rejestracyjnym. Korespondencja między Narodowym Bankiem a dostawcą usług aktywów wirtualnych odbywa się również drogą elektroniczną, zgodnie z procedurą ustaloną przez Narodowy Bank.
Należy pamiętać, że powyższe wymagania i lista dokumentów nie wyczerpują wszystkich wymagań, które istnieją dla firm związanych z kryptowalutami. Każdy indywidualny przypadek jest inny. Aby uzyskać szczegółowe informacje na temat licencji kryptowalutowej w Gruzji , nie wahaj się podzielić się z nami swoją sytuacją. Skontaktuj się z naszą kancelarią prawną w Tbilisi , a nasi wyspecjalizowani prawnicy doradzą Ci w najkrótszym możliwym czasie.
