En Géorgie, les règles d'enregistrement des fournisseurs de services de crypto-monnaie (actifs virtuels) ont été introduites.
Informations clés aux fins de l'enregistrement de ces personnes :
Ø Le fournisseur de services d'actifs virtuels ne peut être qu'une personne morale, une société à responsabilité limitée ou une société par actions établie et enregistrée en vertu de la législation géorgienne.
Ø Il n’est pas permis de prêter des actifs virtuels à des personnes physiques.
Afin de s'inscrire en tant que prestataire de services d'actifs virtuels, la personne intéressée doit soumettre les informations/documents suivants à la Banque nationale :
- a) Formulaire d’enregistrement de fournisseur de services d’actifs virtuels rempli ;
- b) Liste des services d’actifs virtuels à fournir par le fournisseur de services d’actifs virtuels ;
- c) Des informations sur chaque administrateur du fournisseur de services d’actifs virtuels ;
- d) Des informations sur les propriétaires directs/indirects et effectifs d’une part importante du fournisseur de services d’actifs virtuels ;
- e) Tableau de conformité de la documentation soumise avec la documentation d’enregistrement ;
- f) Des informations complètes, biographie, données de passeport et informations sur la formation, l'expérience professionnelle, la santé de toutes les personnes concernées (propriétaires, administrateurs, etc.) ;
- g) Preuve de paiement des frais d’inscription ;
- h) Extrait du registre des entrepreneurs et des personnes morales non entrepreneuriales (non commerciales) ;
- i) Détails du site Web et de la candidature ;
- j) Déclaration immobilière confirmant le droit d'utiliser ou de posséder l'immeuble où seront situés le siège social et la succursale/le centre de services du fournisseur de services d'actifs virtuels ;
- k) Informations détaillées sur les succursales ;
- l) si l'intéressé effectue/prévoit l'échange d'un actif virtuel en monnaie nationale ou étrangère, en recevant ou en transférant des espèces de l'utilisateur (actif (à l'exception de l'échange via une borne libre-service) ;
la) Une copie de l'acte/des actes d'installation du système de vidéosurveillance sur le périmètre extérieur du siège social et des succursales ;
lb) Documentation confirmant la présence de caméras de vidéosurveillance sur le périmètre intérieur du siège social et des succursales (zone d'exploitation et caisse) (document confirmant l'achat de caméras, document d'installation et/ou photographies) ;
- m) Une description schématique détaillée de la mise en œuvre du service d’actifs virtuels ;
- n) Un extrait de l’autorité d’enregistrement compétente du fabricant du système électronique utilisé pour fournir le service d’actif virtuel et d’autres informations pertinentes ;
- o) Des informations sur la relation contractuelle de la personne intéressée avec le service d'actifs virtuels et/ou des informations sur les prestataires de services de paiement agréés/enregistrés par la Banque nationale et/ou agréés/enregistrés dans un pays étranger ;
- p) Un plan d'affaires (au moins avec les prévisions budgétaires pour les 3 prochaines années), qui confirme que la personne intéressée a la capacité de mettre en œuvre des systèmes appropriés et pertinents, ainsi que les ressources et procédures appropriées pour mener à bien les activités. En outre, le plan d'affaires doit confirmer que la personne intéressée envisage de mener des activités en Géorgie ;
- q) La structure organisationnelle de la partie intéressée, qui devrait au moins inclure :
qa) La liste des subdivisions structurelles du siège social, indiquant leurs fonctions et le nombre d'employés, ainsi que le plan de développement structurel du siège social dans les 6 mois suivant le début de l'activité après l'enregistrement ;
qb) Si la personne intéressée exerce des activités par l’intermédiaire de succursales – une description des fonctions de ces succursales ;
- r) Instruction interne (politique-procédure) élaborée par le fournisseur de services d’actifs virtuels pour mettre en œuvre le système de contrôle de la conformité afin de promouvoir la prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme ;
- s) Une déclaration par laquelle l'intéressé confirme que, afin d'assurer le respect des exigences de la législation en matière de prévention du blanchiment d'argent et de prévention du financement du terrorisme, il a mis en œuvre/mettra en œuvre un système de contrôle de conformité avant de démarrer l'activité ;
- t) La Banque nationale est en droit de demander à la personne intéressée d'autres informations et/ou documents complémentaires nécessaires pour prendre une décision sur l'inscription et de définir un délai pour la soumission des informations/documents susmentionnés.
Exigences relatives au siège social, aux succursales, au kiosque libre-service et au système électronique du fournisseur de services d'actifs virtuels :
- L'une des personnes autorisées à représenter le prestataire de services d'actifs virtuels doit se trouver sur le territoire géorgien pendant au moins 14 jours calendaires au cours d'un mois calendaire. Son autorité doit être confirmée par un extrait du registre des entrepreneurs et des personnes morales non entrepreneuriales (non commerciales). En cas de violation éventuelle du délai, la personne autorisée à représenter le prestataire de services d'actifs virtuels doit informer à l'avance la Banque nationale de la raison pertinente et fournir ses coordonnées (téléphone, e-mail) pendant son absence en Géorgie.
- Le fournisseur de services d'actifs virtuels est tenu de placer son siège social sur le territoire de la Géorgie, d'où son/ses administrateur(s) effectueront la gestion effective des activités du fournisseur de services d'actifs virtuels ;
- Le siège social, tant l'immobilier que ses équipements, doivent être pratiques pour une gestion et un contrôle efficaces du service d'actifs virtuels, ainsi que pour une inspection fluide par la Banque nationale ;
- Le siège social du fournisseur de services d’actifs virtuels doit être physiquement séparé des locaux utilisés par toute autre personne à quelque fin que ce soit ;
- Les opérations effectuées par le fournisseur de services d'actifs virtuels dans son système doivent être entièrement enregistrées, systématisées et stockées de manière à ce qu'il soit possible de suivre toute action effectuée avec les informations enregistrées. « Logging » et, si nécessaire, de pouvoir trouver et récupérer des informations à leur sujet auprès du siège social du fournisseur de services d'actifs virtuels dans les plus brefs délais ;
- Le prestataire de services d’actifs virtuels doit identifier/vérifier le client par voie électronique (à distance), notamment par le biais d’une borne libre-service, conformément au processus convenu avec la Banque Nationale.
- La Banque nationale correspondra d'abord avec le prestataire de services d'actifs virtuels à l'adresse de contact indiquée dans la demande d'enregistrement. La correspondance entre la Banque nationale et le prestataire de services d'actifs virtuels s'effectue également par voie électronique, conformément à la procédure établie par la Banque nationale.
Veuillez noter que les exigences ci-dessus et la liste des documents ne résument pas toutes les exigences qui existent pour les entreprises liées à la cryptographie. Chaque cas individuel est différent. Pour des informations détaillées sur la licence crypto en Géorgie , n'hésitez pas à nous faire part de votre situation. Contactez notre cabinet d'avocats à Tbilissi et nos avocats spécialisés vous conseilleront dans les plus brefs délais.
