05 QUESTIONS
საბანკო ანგარიშები
01საჭიროა თუ არა ფიზიკური ყოფნა საქართველოში პირადი საბანკო ანგარიშის გასახსნელად?
თუ ბანკში ფიზიკურად წარდგენისას გახსნით საბანკო ანგარიშს - ძალიან მცირეა თქვენი უარის ალბათობა (თუმცა არსებობს იმ ქვეყნების სია, რომელთა მოქალაქეები ბანკისთვის განიხილება როგორც „მაღალი რისკის პირები“, რაც თითქმის შეუძლებელს ხდის ასეთ მოქალაქეებს საქართველოში ანგარიშის ქონა).
თუმცა, თუ საზღვარგარეთ ცხოვრობთ და თქვენთვის მოუხერხებელია საბანკო ანგარიშის გასახსნელად საქართველოში გამგზავრება - ჩვენ დაგეხმარებით საბანკო ანგარიშის დისტანციურად გახსნაში, მაგრამ ასეთი საქმიანობა ბოლო დროს სულ უფრო და უფრო რთული და შეზღუდული გახდა. პირადი საბანკო ანგარიშის დისტანციურად გახსნის შესაძლებლობა შეფასდება თითოეულ ცალკეულ შემთხვევაში, მოქალაქეობის, სიმდიდრის, სიმდიდრის წყაროსა და ამის დადასტურების შესაძლებლობის მიხედვით. ჩვენ შეგვიძლია წინასწარ შევაფასოთ თქვენი შანსები. უბრალოდ შეგვატყობინეთ რა გჭირდებათ.
02რატომ მჭირდება საქართველოს პერსონალური საბანკო ანგარიში?
საქართველო მსოფლიოში ერთ-ერთია იმ მცირერიცხოვან ქვეყნებს შორის, რომლებიც არ არის CRS, ამიტომ საქართველო არ ცვლის ინფორმაციას ავტომატურად გლობალურ დონეზე. ქართულ ბანკებს აქვთ ძალიან კარგად განვითარებული ინტერნეტ-ბანკის სისტემა და პროდუქტები. ქართული პერსონალური საბანკო ანგარიშების გახსნა შესაძლებელია მრავალ სხვადასხვა ბანკში, სამი უმსხვილესი ქართული ბანკია TBC, საქართველოს ბანკი და ლიბერთი ბანკი.
ჩვენ ძირითადად თიბისი ბანკთან ვთანამშრომლობთ. მომხმარებელს სთავაზობს ძალიან მიმზიდველ პირობებს, აქვს საოცარი ინტერნეტბანკი. დაბალი საკომისიო. მის სადებეტო ბარათებს აქვთ ძალიან მაღალი დღიური განაღდების ლიმიტი. ჩვენ შეგვიძლია განვაცხადოთ თქვენი პირადი საკრედიტო ხაზიც კი.
03რა მოთხოვნებია კომპანიის საბანკო ანგარიშის საქართველოში გასახსნელად?
იმ შემთხვევაში, თუ კომპანიის აქციონერი და დირექტორი არის საგადასახადო რეზიდენტი ან/და საქართველოს მოქალაქე - კომპანიისთვის საბანკო ანგარიშის გახსნა ძალიან მარტივია და შესაძლებელია ბანკში ყოფნის გარეშეც კი.
თუმცა, ეს ხდება ძალიან რთული პროცედურა იმ კომპანიებისთვის, რომლებიც ფლობენ არარეზიდენტებს საქართველოში ან არაქართველ დირექტორებთან. ქართულ ბანკებს შეუძლიათ გახსნან ანგარიშები ასეთი ბიზნესისთვის (ასეთი ბიზნესისთვის საბანკო ანგარიშის გახსნაც კითხვის ნიშნის ქვეშ დგას), მაგრამ ასეც რომ იყოს, ანგარიშები იხურება, თუ კომპანიის კლიენტები არ არიან საქართველოს რეზიდენტები, ან თუ კომპანიას არ აქვს რეალური ყოფნა საქართველოში (მაგ. ოფისი, თანამშრომლები, კონტრაგენტები).
ამიტომ, იმ შემთხვევაში, თუ ბიზნესი ორიენტირებულია საერთაშორისო ბაზარზე მომსახურების ან საქონლის მიწოდებაზე, მიზანშეწონილია დაიცვან შემდეგი მოთხოვნებიდან მინიმუმ ორი:
- ● ჰყავთ თანამშრომლები საქართველოში;
- ● ქონდეს რეალური ოფისი საქართველოში;
- ● გყავთ კონტრაგენტები (ანუ სუბკონტრაქტორები) საქართველოში.
ასეთ შემთხვევაში საბანკო ანგარიშის დახურვის რისკი მცირდება.
შემიძლია დისტანციურად გავხსნა კომპანიის საბანკო ანგარიში საქართველოში?
დიახ, ჩვენ შეგვიძლია თქვენი სახელით მიმართოთ. ჩვენ დაგვჭირდება თქვენგან მინდობილობა, რომელიც დამოწმებული და აპოსტილირებული იქნება თქვენს ქვეყანაში და კომპანიის დამფუძნებლების (დამფუძნებლების) პასპორტის ნოტარიულად დამოწმებული და აპოსტილირებული ასლი.
გთხოვთ გაითვალისწინოთ: ჩვენ არ გვაქვს და არ შეგვიძლია გარანტია ბანკის მიერ რაიმე გადაწყვეტილების მიღებაზე. ჩვენ ვაწვდით ინფორმაციას მხოლოდ ჩვენს გამოცდილებაზე და წინა პრეცედენტებზე დაყრდნობით.
04რამდენი დრო სჭირდება საბანკო ანგარიშის გახსნას საქართველოში?
ძნელია იმის პროგნოზირება, თუ რა დრო დასჭირდება საბანკო ანგარიშის გახსნას დისტანციურად. ეს შეიძლება იყოს კვირიდან თვემდე და მეტი, რაც დამოკიდებულია იმაზე, თუ რამდენ დამატებით დოკუმენტაციას მოითხოვს ბანკი და რამდენი დამატებითი მოთხოვნა იქნება შესასრულებელი.
საქართველოში ფიზიკური ყოფნის შემთხვევაში - ეს შეიძლება გაკეთდეს 1-3 დღეში.
05რა დოკუმენტები დამჭირდება დისტანციურად საქართველოში პირადი საბანკო ანგარიშის გასახსნელად?
ჩვენ დაგვჭირდება თქვენგან მინდობილობა და თქვენი პასპორტის ასლი, ორივე დამოწმებული და ლეგალიზებული ან აპოსტილირებული იქნება თქვენს ქვეყანაში.